В Новосибирской области выявили две новые финансовые пирамиды

В Новосибирской области в 2024 году выявили две финансовые пирамиды. Об этом сообщили «Прецеденту» в Сибирском ГУ Банка России.

Всего в регионе за год раскрыли 21 нелегального участника финансового рынка и 19 из них – это кредиторы. А в 2023 году таких нелегалов было 25 ( 21 кредитор и 4 финансовые пирамиды).

Всего по Сибири в 2024 году выявили 192 нелегального участника финансового рынка, годом ранее – 232. Отмечается, что основная доля нелегалов – это кредиторы.

– Таких было выявлено 186. Признаки финансовой пирамиды мы увидели в пяти компаниях. Соответственно, в 2023 году нелегальных кредиторов было выявлено 225, 7 финансовых пирамид, – сообщили в в Сибирском ГУ Банка России.

Нелегальный кредитор — компания, ИП, физическое лицо или интернет-проект, которые выдают потребительские займы, хотя законом им такое право не предоставлено.

Нелегальные кредиторы действуют вне правового поля, могут использовать неправомерные методы взыскания задолженности.

Популярные схемы работы:

взимают различные комиссии, необоснованные штрафы, берут предоплату за кредит/заем, вознаграждение за проверку кредитной истории или страховку, а получив деньги, компания может исчезнуть;

подделывают/подменяют документы, препятствуют оплате долга, в результате клиенту приходится отдать залоговое имущество;

запугивают должников;

прописывают условия договоров, которые в итоге не соответствуют рекламе и обещаниям представителей компании;

оформляют займы с использованием других видов договоров (купли-продажи, хранения, комиссии и прочих)

Читайте также, как журналист «Прецедента» пришел на собеседование в пирамидальную компанию и чуть не лишился смартфона.

Ранее мы писали о том, что новосибирских лжесиловиков судят за вымогательство и грабежи.

Арина ВЛАСЕНКО