В 2019 году в Сибирском федеральном округе сотрудники Сибирского главного управления Банка России выявили работу 356 нелегальных кредитных организаций. По версии правоохранителей, 323 из них незаконно выдавали потребительские займы. Также эксперты выявили 22 организации с признаками финансовой пирамиды. В отношении организаций возбудили 120 уголовных и 227 административных дел.   

— Злоумышленники предлагали гражданам вложить средства в различные «высокодоходные» проекты, например, связанные с недвижимостью или рынком ценных бумаг. Организаторы финансовых пирамид обманывали людей, убеждая в том, что знают секрет высокого и гарантированного дохода. Реальной деятельности злоумышленники не вели, а небольшие выплаты участникам делали за счет привлечения новых, — говорится в сообщении пресс-службы Сибирского ГУ Банка России.

Новосибирск

В тройку лидеров сибирских регионов по количеству выявленных нелегальных организаций попали Новосибирская, Иркутская области, а также Красноярский край.

В Новосибирской области по итогам прошлого года выявили 53 нелегальных организации. Большая часть из них занималась выдачей незаконных потребительских займов.

— Была выявлена компания, которая незаконно выдавала деньги гражданам под видом финансовой аренды автомобилей. По такой схеме черные кредиторы заключали с клиентами два договора: купли-продажи транспортного средства и финансовой аренды. Заемщик получал от организации деньги, продолжая пользоваться своим автомобилем, но при малейшей просрочке он терял свое имущество, — отметили в пресс-службе Сибирского управления Центробанка.

Также в прошлом году в Новосибирской области выявили работу шести финансовых пирамид. Всего в 2019 году новосибирские правоохранители возбудили 87 уголовных за мошенничества в кредитно-финансовой сфере.

Дело Николая Шевченко

Героем серии расследований «Прецедента» стал новосибирский «серый ростовщик» Николай Шевченко. Он выдавал потребительские кредиты под залог недвижимости, точнее он заявлял клиентам такие условия договора. По факту же он в день выдачи займа убеждал своих жертв отписать свою недвижимость на него.

По мошеннической схеме ему удалось завладеть недвижимым имуществом нескольких десятков человек. Согласно данным МВД к концу прошлого года, от деятельности Шевченко пострадали 12 человек, общий материальный ущерб составлял 26 млн руб.

В ходе расследования кейса Шевченко «Прецедент» нашел более сотни выписок из Росреестра на объекты недвижимости, которыми он завладел в ходе своей деятельности с мошенническим уклоном. Уголовного дела в отношении ростовщика пострадавшие добивались несколько лет. Лед тронулся лишь во второй половине 2019 года. 

Отдельно стоит отметить роль Общероссийского народного фронта в расследовании этой темы.  В рамках круглого стола в Москве эксперты ОНФ обратились к ЦБ с просьбой запретить на законодательном уровне микрофинансовым организациям выдавать займы под залог недвижимости.

— После того как ОНФ поднял эту тему, законодатели запретили выдавать МФО выдавать займы под залог недвижимости, — рассказал куратор проекта «За права заемщиков» ОНФ Антон Канунников. 

По мнению Канунникова, ключевую роль в изменении профильного законодательства как раз сыграли два новосибирских кейса: по Николаю Шевченко и Сергею Пищуку.